Кредитний менеджмент - це процес, при якому Компанія продає товар / послугу клієнтам на кредитній основі. Компанія збирає платежі з клієнта пізніше, після продажу товару. Сума кредиту, зафіксована компанією для клієнта, називається кредитним лімітом . Клієнт може придбати товар у компанії в межах кредитного ліміту, а коли кредитний ліміт перетнуто, замовлення блокується системою.
Приклад - вважаємо, що компанія створює кредитний ліміт для Клієнта в 200 000. Клієнт може придбати товар у компанії в кредит до досягнення ліміту кредитування 200 000. Клієнт видає Замовлення №1 на суму 100000. Знову Клієнт дає Замовлення №2 на суму 150000. Тепер загальне відкрите замовлення перевищує кредитний ліміт клієнта. Замовлення 2 блокується системою через досягнутий ліміт кредитування.
Тут клієнт замовив загальну суму рупій. 2500000, тоді як ліміт кредитування клієнтів - Rs. 2 000 000. Тут замовлення 2 перевищує кредитний ліміт клієнта. Тож замовлення 2 буде заблоковано системою. Ліміт кредитування може бути різним для кожного клієнта.
Види кредитних чеків:
- Проста перевірка кредиту: проста перевірка кредиту = вартість усіх відкритих позицій + вартість поточного замовлення на продаж. Примітка. Відкриті позиції - це рахунки-фактури, за які компанія не отримала оплату.
2. Автоматична перевірка кредиту - автоматична перевірка кредиту дозволяє оцінити транзакцію на основі кредитного рейтингу клієнта та забезпечує відповідну подальшу обробку документа операції. Перевірка кредитного ліміту починається автоматично, коли ви зберігаєте документ, або вибираючи Перевірити кредит. Автоматичні чекові кредити бувають 2 видів -
- Статична перевірка кредиту (Перевірка наявності кредитного ліміту щодо загальної вартості відкритого замовлення на продаж + відкрита поставка не виставлена рахунком + фактурна вартість відкритого рахунку-фактури, не передана в бухгалтерському обліку).
- Динамічна перевірка кредиту (Перевірка наявності кредитного ліміту за відкритим замовленням на продаж ще не доставленим + відкрита доставка не виставлена рахунком + рахунки-фактури відкритого рахунку-фактури не передані в бухгалтерському обліку + передані, але не оплачені суми рахунку)
Крок 1) Встановіть перевірку кредиту
- Введіть T-код OVA8 у командне поле.
- Клацніть на кнопку Нові записи.
Крок 2)
- Введіть кредитний контроль.
- Перевірити кредит Перевірити варіант.
- Введіть термін дії кредитного ліміту.
- Позначте параметр Статичний.
- Перевірте відкриті замовлення та доставки.
Крок 3)
Клацніть на кнопку збереження.